Подключиться
AML- Политика анализа рисков по внешним сигналам (выдержка)

Назначение

Описывает использование внешних аналитических сигналов и поведенческих индикаторов при оценке риска операций и подключений.

Источники сигналов

  • Провайдеры аналитики и фрод-превенции (указанные в договорах/реестрах поставщиков).
  • Пользователь/Заказчик: валидация контактных данных, сопоставление плательщика и владельца учётной записи («Плательщик = Клиент»), при необходимости — запрос доп. сведений.
  • Партнёр/Поставщик: проверка регистрации/правового статуса, бенефициаров, источников трафика и ассортимента, периодический пересмотр.
  • Списки и фильтры: национальные и международные санкционные перечни, PEP-индикаторы, отрицательные новости.
  • Собственные правила аномалий (гео, устройство, скорость, многократные попытки).
  • Партнёрские уведомления о недобросовестной активности.

Пороговые значения и решения

Высокий риск: автоматическая приостановка/отмена операции, запрос документов, при необходимости — возврат на исходный способ оплаты.
Средний риск: ручная проверка (EDD), ограничение лимитов.
Низкий риск: стандартная обработка.

Прозрачность и апелляции

Пользователь может обратиться в поддержку helpme@lutrapay.com и предоставить дополнительные документы для пересмотра решения.

Документы

Полный список документов размещен тут